Современный мир


Обыски в банке

Мастер-банк является одной из ключевых структур в банковской ОПГ – этот факт установили следственные органы России за уже довольно длительное время расследования деятельности этой кредитной организации.

В среду ЦБ отозвал лицензию у Мастер-банка, в главном офисе организации прошли обыски. По данным следствия, банк раздавал кредиты аффилированным с Правлением банка лицам, всего было выдано займов на сумму 20 млрд. рублей, из них 2 млрд. пропали.

Отзыв лицензии у одного из крупнейших российских банков вызвал волнения не только у его вкладчиков – банкоматная система Мастер-банка очень разветвленная, его банкоматами пользовались более 200 других кредитных учреждений.

Среди пострадавших – клиенты банка «БФГ-Кредит»: его карты не принимают как собственные, так и «неродные» банкоматы. Препятствием стало то, что обслуживание (процессинг) осуществляет Мастер-банк. В «БФГ-Кредит» оформили зарплатные карты крупные государственные СМИ: РИА-Новости, ВГТРК, Первый канал и Межгосударственная Телерадиокомпания «Мир». Теперь их сотрудникам, как и остальным владельцам карт банка, для получения своих денег придется обращаться к операционистам в отделениях банка – их три в Москве и девять в регионах.

Кстати, правоохранительные органы на прошлой неделе проявляли интерес и к «БФГ-Кредиту»: 13 ноября в этом банке также прошли обыски, а один из его сотрудников по подозрению в незаконной банковской деятельности был задержан. Этот банк является активным эмитентом «пластика», входит в пятерку лидеров России по выпуску и обслуживанию карточек, количеству собственных банкоматов и сервисных точек.

К своим клиентам обратился Альфа-банк, имеющий договор о совместном использовании банкоматов с Мастер-банком. На своем сайте Альфа-банк опубликовал список кредитных организаций, банкоматами которых теперь смогут пользоваться держатели его карт.

Трудности начались и с карточками банка «Финам» - по ним нельзя получить наличные в банкоматах или расплатиться в магазинах, так как расчеты проводились через процессинговый центр все того же Мастер-банка.

Следственные действия внутри главного офиса Мастер-банка в Москве – обыски, выемки документов, изъятие электронных носителей информации – завершены в среду вечером. Они проходили почти весь день 20 ноября. В здании центрального офиса в это время находился весь топ-менеджмент Мастер-банка, сообщил сотрудник безопасности банка. Отзыв лицензии у Мастер-банка Центробанк объяснил участием кредитной организации в проведении крупномасштабных сомнительных операций.

Кроме Мастер-банка, обыски прошли еще в 34 кредитно-финансовых учреждениях и офисах юридических лиц, в том числе в ТЦ «Москва», «Фора-Банк», КБ «Проинвестбанк», КБ «Майма», КБ «Информпрогресс» и КБ «Союзный». Об этом представителям прессы сообщили в правоохранительных органах. Следственные действия проводились в банках на территории Москвы, Московской области, Нижнего Новгорода, Перми и Владимира.

Правоохранители действовали в рамках расследования уголовного дела, возбужденного по статье 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность). В среду 20 ноября в связи с этим был задержан организатор преступной группы, занимавшейся обналичиванием денежных средств и выводом их за рубеж.

«Сегодня по подозрению в совершении данного преступления в порядке ст. 91 УПК РФ задержаны двое граждан КНДР, которые, по предварительным данным, являются участниками преступной группы, а также предполагаемый организатор», - сообщили силовики. В настоящее время проверяется причастность к совершенному преступлению иных лиц, расследование уголовного дела продолжается.

«По предварительным данным, участники преступной группы посредством фиктивных организаций осуществляли обналичивание денежных средств, а также их вывод за рубеж, в том числе в оффшорные зоны», - рассказали в полиции.

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина оценила «дыру» в активах Мастер-банка более чем в 2 млрд. рублей – на эту сумму обязательства банка превышают стоимость его активов и имущества. Эту ситуацию Набиуллина назвала отрицательным капиталом.

«Кроме того, Мастер-банк скрывал реальное состояние дел, предоставляя существенно недостоверную отчетность, а также был вовлечен в обслуживание теневого сектора экономики и незаконного оборота средств», - заключила глава Центробанка.

Основные проблемы Мастер-банка начались в октябре 2013 года, когда по инициативе Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России Банк России начал проверки в отношении ОАО «КБ Мастер-банк», направленные на выявление причин и условий, способствующих совершению противоправных действий. Проверки проводились в связи с расследованием уголовного дела о незаконной банковской деятельности. Как стало известно журналистам, нарушения в деятельности банка фиксировались в течение 8 лет. Почему до сих пор не применялись действенные меры к этой кредитной организации, пользующейся доверием большого количества вкладчиков, остается только догадываться.

А вот что было известно год назад – в октябре 2012 года (с сайта Российского агентства правовой и судебной информации РАПСИ): «Бывшие сотрудники Мастер-банка и Золостбанка подозреваются в незаконной банковской деятельности. По имеющейся у правоохранительных органов информации, они входили в состав организованной группы, участники которой подозреваются в незаконном обналичивании более 2 миллиардов рублей.

Около трех лет назад руководители ряда коммерческих банков создали в Москве кредитную организацию, действующую без лицензии и не зарегистрированную в Книге госрегистрации кредитных учреждений ЦБ РФ. Используя подконтрольные этой группе лиц «фирмы-однодневки», по поддельным электронным поручениям они переводили денежные средства на счета коммерческих банков. Затем перебрасывали их на счета других организаций, после чего обналичивали».

 

Добавить комментарий